החזר מס לפנסיונרים – בדיקה אחת ותדעו אם אתם זכאים!

פנסיונרים רבים במדינת ישראל אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים להחזרי מס. הטבות מס לפנסיונרים נועדו להקל עליהם בחיים לאחר הפרישה ולהבטיח שהם נהנים מהכנסה מרבית לאחר שנים של עבודה קשה. במאמר זה נסביר על הזכאות להחזר מס לפנסיונרים, כיצד לבדוק את זכאותכם ומה עליכם לעשות על מנת לממש את הזכאות להחזר מס.

ההטבות הקיימות לגמלאים: 

גמלאים וקשישים מגיל 60 ומעלה זכאים להטבות מס ייחודיות ומשמעותיות. ניצול מושכל של הטבות אלו עשוי לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה. כדאי להיעזר בחברה שמתמחה בהחזרי מס כמו חברת פינאפ החזרי מס לבדיקת זכאותכם. אז אלו הטבות מגיעות לגמלאים?

פטור על קצבת פנסיה – קיבוע זכויות

פקודת מס הכנסה מעניקה פטור ייחודי על פנסיית גמלאים שהגיעו לגיל פרישה. בשנים 2020-2024, גמלאים שהגיעו לגיל פרישה זכאים לפטור של 52% עד מתקרת הקצבה המזכה, לאחר שבשנים 2016-2019 שיעור הפטור היה נמוך יותר ועמד על 49%. זכאות לפטור זה מותנית בכך שמקבל הפנסיה הגיע לגיל הפרישה המוגדר בחוק.

הטבות על רווחי הון והכנסות ריבית

בני 60+ זכאים לפטור חלקי על ריבית מפיקדונות, וכן לחישוב פרוגרסיבי של מס על רווחי הון לפי מדרגות המס הנמוכות יותר. מי ששילם בעבר שיעור מס גבוה יותר על רווחי הון, זכאי להחזר בגובה ההפרש.

הטבות על הכנסות פסיביות 

הכנסות פסיביות כגון הכנסות משכר דירה יכולות להיות ממוסות על פי מדרגות מס הנמוכות. 

החזר מס בגין מחלה קשה

אדם שחולה במחלות קשות כגון סרטן, מחלות לב או אירוע מוחי, זכאי לפטור ממס הכנסה בתוקף חוזר למועד האבחון של המחלה. כלומר, הוא יקבל החזר מס רטרואקטיבי ממועד גילוי המחלה הקשה בו לקה.

משיכת כספי תגמולים בפטור ממס

במידה ואתה או בן משפחה מקרבה ראשונה בעל נכות רפואית של 75% ומעלה ניתן למשוך כפסי תגמולים בפטור ממס בכפוף לתקרה הקבועה בחוק.

הטבות נוספות 

גמלאים וקשישים עשויים להיות זכאים גם להטבות מס נוספות כגון פטור על קצבת שאירים, זיכוי ממס להורים לילדים, פטור על תשלומי פנסיה חוזרת ועוד. חשוב לבחון את כלל ההכנסות וההטבות האפשריות כדי למצות את החיסכון המרבי במס.

איך לבדוק את זכאותכם להחזר מס?

איסוף מסמכים

השלב הראשון בבדיקת הזכאות להחזר מס הוא איסוף כל המסמכים הרלוונטיים. אלו כוללים תלושי שכר, אישורים על פנסיה, תעודות נכות אם קיימות, טפסים שמולאו בעבר וכל מסמך נוסף המעיד על הכנסותיכם במהלך שנת המס. חשוב לוודא שהמסמכים מעודכנים ומדויקים.

שימוש במחשבון החזרי מס

קיימים כלים דיגיטליים רבים המאפשרים לבדוק את זכאותכם להחזר מס בקלות. מחשבוני החזרי מס זמינים באינטרנט ומאפשרים להכניס את הנתונים האישיים שלכם ולקבל הערכה ראשונית לגבי הזכאות להחזר מס. שימוש בכלים אלו יכול לחסוך זמן ולהפחית את הצורך בפנייה ישירה לרשות המסים.

פנייה לרואה חשבון או חברה שמתמחה בהחזרי מס 

מומלץ לפנות לרואה חשבון או חברה שמתמחה בהחזרי מס לפנסיונרים. הם יוכלו לבדוק את זכאותכם בצורה יסודית ולסייע בהגשת הבקשה להחזר מס. חברה מקצועית תדע כיצד לטפל במקרים מיוחדים ולוודא שתקבלו את כל ההטבות המגיעות לכם.

לסיכום, החזר מס לפנסיונרים הוא זכות שיכולה לסייע רבות בשיפור המצב הכלכלי לאחר הפרישה. בדיקה פשוטה של הזכאות להחזר מס יכולה לחסוך כסף רב ולהבטיח שתקבלו את כל ההטבות המגיעות לכם. אם אתם פנסיונרים או עומדים לפרוש, מומלץ לבדוק את זכאותכם להחזר מס ולפנות לשירות מקצועי אם יש צורך.

פנסיונרים? מעוניינים לבדוק אם אתם זכאים להחזרי מס? הכירו את פינאפ החזרי מס, חברת החזרי מס דיגיטלית מבית מיטב. אנו מציעים בדיקת זכאות דיגיטלית, אנונימית, מהירה ופשוטה. אם תמצאו זכאים להחזר מס, תוכלו להגיש את הבקשה דרכינו לרשות המסים ולקבל את הכסף שמגיע לכם.